Сухобезводненская прокуратура по надзору за соблюдением законов в исправительных учреждениях информирует:
«Уголовная ответственность за незаконное осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц».
С 2023 года в УК РФ включена норма, закрепляющая ответственность за незаконное осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности лицом, действующим от имени организации-кредитора либо лицом, которому переданы права кредитора по договору уступки. Дополнение уголовного закона этой нормой обусловлено социальными потребностями, связанными со значительной закредитованностью населения Российской Федерации, изменениями экономической ситуации, в ряде случаев потерей работы и другими обстоятельствами, препятствующими своевременному погашению задолженностей.
В части 1 статьи 172.4 УК РФ установлен запрет на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц и сопряженных с угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения имущества, а равно с угрозой распространения либо распространением заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство потерпевшего или его близких, лицом, действующим от имени организации-кредитора или в ее интересах.
Таким образом, объективная сторона незаконного возврата задолженности включает действия, направленные на возврат задолженности, и сопровождающую эти действия угрозу совершения действий, связанных с причинением определенного вреда должнику и (или) его близким. К близким, как отмечено в пункте 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.01.1999 г. № 1 «О судебной практике по делам
об убийстве (статья 105 УК РФ)», наряду с близкими родственниками, могут относиться иные лица, состоящие с ним в родстве, свойстве (родственники супруга), а также лица, жизнь, здоровье и благополучие которых заведомо для виновного дороги потерпевшему в силу сложившихся личных отношений.
Законодатель не указывает, какие именно действия, направленные на возврат долга, должны быть совершены для наличия состава преступления. Это означает, что такие действия могут быть любыми (телефонные звонки, письма, электронные сообщения, личные требования). Однако эти действия должны выражать требование (пожелание) возврата должником суммы задолженности.
Вместе с тем совершение указанных действий еще не означает выполнение объективной стороны состава преступления. Для этого они, действия, должны быть сопряжены (дополнены, подкреплены) с другим действием – угрозой совершения деяний, способных повлечь негативные последствия для должника или его близких.
При этом законодатель четко определяет характер действий подобного рода. Прежде всего, это угроза применения насилия. Очевидно, что в данном случае имеется в виду и психическое, и физическое насилие. Второй вариант угрозы – это угроза уничтожения или повреждения имущества. Опять же, исходя из содержания закона, можно сказать, что ни характер имущества, ни его размеры, ни стоимость не влияют на наличие основного состава преступления. Не имеет правового значения в этом аспекте и принадлежность имущества. Оно может принадлежать как самому должнику, так и его близким.
Третий (по содержанию) вид угрозы – угроза распространения либо распространение заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство потерпевшего или его близких.
В этом варианте угрозы законодатель предусмотрел как непосредственно угрозу распространения заведомо ложных сведений, то есть обещание выполнить эти действия в будущем, так и реальное выполнение этих действий. При этом распространение ложных сведений может быть осуществлено в любом варианте (устное, письменное, электронное сообщение, опубликование в СМИ). Распространение будет иметь место в том случае, когда заведомо ложная информация любым способом доведена до сведения третьих лиц, хотя бы одного.
Для наличия состава преступления информация должна быть заведомо ложной и носить характер порочащей честь и достоинство потерпевшего или его близких.
Ложность информации заключается в том, что утверждения, ее составляющие, являются не соответствующими действительности сведениями о фактах или событиях, которые не имели места в реальности или вовремя, к которому относятся оспариваемые сведения.
Заведомость же заключается в точном знании того обстоятельства, что информация является ложной. Как отметил в одном из своих решений Первый кассационный суд общей юрисдикции, «под заведомостью понимается точное знание лица о ложности распространяемых им сведений. То есть, по смыслу закона, распространение сведений общего характера, а также сведений, относительно которых имеет место добросовестное заблуждение об их достоверности, состава преступления, предусмотренного частью 1 статьи 128.1 УК РФ, не образует».
«Порочащими, в частности, являются сведения, содержащие утверждения о нарушении гражданином или юридическим лицом действующего законодательства, совершении нечестного поступка, неправильном, неэтичном поведении в личной, общественной или политической жизни, недобросовестности при осуществлении производственно-хозяйственной и предпринимательской деятельности, нарушении деловой этики или обычаев делового оборота, которые умаляют честь и достоинство гражданина или деловую репутацию гражданина либо юридического лица».
Таким образом, незаконный возврат задолженности будет окончен с момента совершения действий, направленных на возврат задолженности (любое действие, содержащее требование возврата долга), сопряженных с любой из перечисленных выше угроз.
Для объективной стороны состава незаконного возврата задолженности не имеет значения, какую составляющую задолженности (основной долг, сумму процентов, сумму штрафов за просрочку) или какую совокупную сумму требуют возвратить. Требование возврата будет образовывать объективную сторону состава преступления как в том случае, когда долг реально имеет место, так и тогда, когда на потерпевшего задолженность была оформлена фиктивно. При этом законодатель не поставил наличие состава преступления и в зависимость от реальности угрозы.
Субъективная сторона незаконных действий по возврату задолженности характеризуется умыслом. Субъект преступления – специальный. Это лицо, действующее от имени организации-кредитора или в ее интересах, в том числе работник организации-кредитора, либо лицо, которому переданы права кредитора по договору уступки права (требования), либо лицо, действующее от имени или в интересах лица, которому переданы указанные права. Подводя итог законодательному перечислению субъектов посягательства, можно сказать, что им является правообладатель требования задолженности или любое иное лицо, действующее в интересах правообладателя.
К числу квалифицирующих обстоятельств в части 2 и 3 статьи отнесено в том числе применение насилия, как не опасного, так и опасного для жизни или здоровья.
При определении характера примененного насилия следует ориентироваться на положения пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2002 г. № 29 «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое», где под насилием, не опасным для жизни или здоровья, предлагается понимать побои или совершение иных насильственных действий, связанных с причинением потерпевшему физической боли либо с ограничением его свободы (связывание рук, применение наручников, оставление в закрытом помещении и т.д.). К насилию же, опасному для жизни и здоровья, отнесено такое насилие, которое повлекло причинение тяжкого и средней тяжести вреда здоровью потерпевшего, а также причинение легкого вреда здоровью, вызвавшего кратковременное расстройство здоровья или незначительную стойкую утрату общей трудоспособности.